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?今年券商赚不少
截至到昨天(8日)晚间,共有5家上市券商披露了3月月报数据,包括了国泰君安证券、申万宏源证券、西部证券、华安证券、中原证券,从公司实力上来看,涵盖了头部券商到中等券商,从业绩数据来看,不论是环比、同比还是与1月业绩相比,营收数据都是上涨了。
随着市场行情的走强,证券业的春天还在持续。

?整体裁员 投顾增加
数据显示,2018年,证券业整体裁员是既定事实,但值得关注的是,投资顾问人数净增近5000人,增幅超13%。
作为财富管理的核心要素之一,多家券商都在发力投顾建设,比如中信建投、华泰证券、中信证券等多家券商去年投顾人数都有明显增加。

1.你的佣金降到多少了?
虽说隔行如隔山,但是作为股票投资者来说,券商行业与投资者们的关系还是非常紧密的,一则是只要买卖股票都与券商发生关系,首先是投资者给所开户的券商提供了经纪业务收入,也就是业内所称的一项“通道收入”,买卖股票是有一定费用产生的,其中有一项就是佣金。
另外,对于投资者来说,券商板块个股也是市场热度提升之时一个很重要的投资标的。(券商板块指数日K线图)在前几年,对交易费用有所关注的投资者应该都有感受,就是券商之间展开了“佣金战”,越降越低,如果默认开户是佣金是交易金额的上限千分之三,根据资金量的不同,有的券商能给降到万分之二点五,有的可能更低。
单从佣金这项费用来看,券商这就是赔本生意了。但是经纪业务只是其中一块,券商还有很多其他业务,比如帮助公司上市的保荐业务,做金融投资的自营业务等等。
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没想到,你调了个假的佣金率!
选券商开户,只看佣金是不够的

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2.“财富管理”成为关键词
靠经纪业务是靠不住了。一则是因为这块收入在激烈的业内竞争之下,已经越发地接近于“零”了,一则是因为前两年股市调整,交易量锐减,大量股民退场观望了,新增股民也少。
面对新的市场和监管环境,证券全行业陷入摆脱传统路径依赖、寻找新增长点的焦虑中。在这样一个阶段,“财富管理”成了证券业谋求发展的一个关键词。
专业的财富管理服务是指能够根据居民多样化的投资需求和风险偏好,进行合理有效的组合投资、集合理财、专业管理,实现居民财富保值增值。说白了,所谓财富管理,就是帮助客户实现资产的保值增值,其本质就是要给客户赚钱。
在这种转型之下,经纪业务成为获取客户的渠道,券商业务从交易型收入向财富管理收入转变,经纪业务收入模式变成以财富管理为主,交易佣金并存的模式。

3.预期更多资金流向股市
前些天在节目中我们还谈到了开户数的变化,按照交易所最新发布的开户数,估算当前我国的股民数量已经达到1.5亿。
一方面是国家将多层次资本市场发展提到了很重要的位置,大力发展股权融资;一方面看到随着房地产调控力度不减,未来购房需求将会弱化,而前几年大火的P2P理财出现“爆雷”的现象,如何选择安全稳健的投资渠道,为大众所重视。在这样的背景下,预期会有更多的资金流向证券市场。
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新股民入市要注意这两点来源:中国家庭金融调查与研究中心
(上表是目前各种金融产品的投资门槛对比情况。股票未列入其中,相对来说,股票投资几乎没有门槛,同时具有流动性高的特点,但相对债券、银行理财、信托、非股票型基金来说,风险也较高。)

4.改革为证券业注入活力
据我观察,在促使券商重视财富管理的转型因素方面,还有两个值得关注的因素:
一是随着金融市场的开放程度加深,外资券商的进入,发挥了“鲶鱼效应”,会加大国内券商之间的竞争,推动国内券商更专注地提升服务质量,加大市场开拓力度。在投资顾问服务上要向更为成熟的国外同行看齐。
另外,即将推出的科创板将带来券商业内更多的变数。
科创板将引导券商培育“以客户为中心”的综合金融服务能力。在注册制背景下,未来券商不再只是业务通道,将向真正的资本中介功能转型。
从长期来看,注册制带来的资本市场改革也将进一步考验券商在资本实力、风险定价、主动管理和机构客户布局等方面的综合竞争实力。
【文中所提到的板块、个股仅供学习交流使用,不作为投资操作建议,据此操作,风险自担。】

划重点
? 券商在“佣金战”之后开始“投顾战”,行业生态处于加速变化之中。
? 在A股市场从“散户市”逐渐转变到“机构市”的进程中,财富管理变得越发重要,而投资顾问则是财富管理的一个核心要素。
? 在发展股权融资,建设多层次资本市场的大背景之下,股票市场将吸引到更多的资金进入。看好A股的长期趋势。
? 外资券商的进入,以及科创板的推出,都将改变券商行业的生态。

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